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投资者可能会损失大量资金,购买高价并卖出低价,如果他们非常频繁且活跃的交易者单独的交易成本和佣金可以真正影响他们的利润以及频繁的交易,现在应该支付巨额税款,而不是以后我是不确定日交易来自哪里,但它是本垒打,而不是几乎总是失去衬衫的从业者,而是他们喜欢稳定佣金流的华尔街经纪人,无论投资者的本金余额如何发生但是,替代方案也存在问题完全被动投资,投资者拥有一个非常广泛的多元化共同基金或指数基金,并且在买入和持有策略下永久持有它会为个人投资者和整个市场创造一系列独特的问题

当然持有一个指数基金,其持有标准普尔500指数中所有股票的市场规模比例有其优势它大大降低了费用率和交易成本一样,通常指数基金的交易频率与主动管理基金不同,通过利用广泛的指数基金进行投资,总支出和交易成本可以从每年2%降至25%,每年降至5%以下每个人通过指数基金被动地投资是因为它提出了一个问题,即谁在看商店拥有股票的整个想法是,你是企业的一部分所有者,并且所有者有责任聘请管理层来管理业务

如果每个人最终都通过被动投资拥有数百或数千种不同的公司股票,谁会有这种管理的愿望或动机或时间

这不是一个假设的问题当今公共公司的运作方式是一个主要问题是管理层对股东的反应不是很快,管理层和他们的朋友经常控制应该由股东控制的董事会,而且管理层往往是通过工资,奖金,股票和期权补助,过度慷慨的退休和福利待遇以及金色降落伞协议给予自己疯狂的补偿水平更不用说管理层在公务机上享受像公司喷气机这样的会议的所有工作津贴在地中海海滩城镇或落基山滑雪胜地你只需看看失控的大银行管理层在最近的危机中如何理解管理层可能有与股东完全不同的激励措施,需要受到监督和监管银行家们在繁荣期间更感兴趣快速增加贷款到他们的书籍,以取得EPS成长h并证明自己获得巨额奖金,而不是看到这些贷款质量很高当然,当贷款变坏时,股东们因为管理层已经拥有数亿美元的资金而遭受了损失

年度奖金即使在今天,在危机导致股东损失数万亿美元之后,这些银行经理仍继续为每股数千万美元支付创纪录的奖金,以获得大多数人认为是行人或更糟的股票价格表现而没有美国公民愿意因为他理解参与我们的民主和投票是他或她的公民义务,所以他们一直考虑将他的民主投票卖给某人,许多被动投资于共同和指数基金的美国投资者在他们放弃他们的时候会这样做

股东代理投票给金融中间人也许,这是我们永远不应该做的一件事也许资本主义要求我们所有人都参与其中作为投资者并阅读我们的代理声明并投票我们自己的股票通过基金进行被动投资使这一点变得不可能反驳的论点是那里有专业投资者,如公司袭击者,杠杆收购基金,私募股权基金和对冲基金将对这些管理层进行监管对于我们如果一家公开交易的公司由于其管理团队运营不佳而且盈利受到影响,那么这些收购基金将会猛扑进去并购买公司并将其理顺

也许是这样但是,作为上市公司的股东,你不会公司的运营和收益的任何改善都将归于公司私有化的收购基金 换句话说,这些收购基金确实可以防止管理层窃取超过其他方式的收益但是,它们产生的利润归于自己,而不是上市公司的投资者而且这些利润可能很大这些基金现在可以控制数千亿美元的投资通常每年20%以上产生回报谁是他们的投资者

你必须富裕甚至被认为是法律你必须被视为“老练的投资者”,大多数这些收购基金都不会与你交谈,除非你的价值至少1000万美元并且至少有500万美元可以随时投资因此,上市公司的利润最终会被淘汰出市场并最终掌握在那些最不需要他们的人手中,富人和关联的小个人投资者不得不拿着钱包,而且这个包里面装满了管理不善的上市公司因为小投资者在投资方面如此被动,他们最终有两种选择,要么是监管公司管理层自费充实,要么是监管收购基金经理,他们的富有投资者购买公司并获得更多资金是否有更好的投资模式

这是一个典型的集体行动问题,因为投资者无法独立完成任何事情会导致公司受到更好的监管但是,如果我们都更认真地对待我们作为股东的责任,并且更加积极地参与我们的管理和基金管理工作管理者,我们可以赢得这场战斗如果我们减少个人股票的持有量就可以更容易地实现,我们可以有效监控的10或12家公司我们将从多元化中受益,但我们不会那么过分多样化而失去控制或我们的投资我也碰巧认为,广泛多元化的好处被大大夸大了是的,通过一些指数和相互作用,在一百个不同国家持有一千种不同的股票和资产,可以带来一些小幅波动的小好处

资金,但是,我们最终成为完全被动的羊等待华尔街专业人士的剪切我们不可能被期望监控或者成千上万的不同股票和他们的管理团队更不能确保我们的财务顾问和中间人最关心我们的利益不仅意味着公司管理层没有得到充分的监管,这意味着我们将自己定位为投资者被腐败的财务顾问,银行家,经纪人,基金经理和其他金融中介人所掠夺,他们明显有不同的动机,而不仅仅是看到我们的投资在最低风险承担方面表现良好我们将在未来的道德投资者分期中探讨这种可能性20种方式华尔街正在剥夺小投资者:1提供名义回报,而不是实际回报2鼓励过多的多元化,如果可能的话3隐藏费用和费用4让你成为被动投资者5说服货币市场与现金相同6告诉你你认为债券比股票更安全7解释从长远来看股票的表现优于债券8简单地说谎关于他们的产品9说服他们他们的银行是一个大型,稳定,安全的操作来处理10个推荐的产品,这些产品附有巨大的销售佣金11欺骗你的买卖价差12卖给你他们不想要的东西13测量你的美元成功14将你的证券借给他人15如果你试图关闭你的账户,请掏出你的眼睛16抓住任何轻微的正面回报17给小投资者贴上有毒废物18假装他们可以挑选股票19表现得像他们一样你最好的朋友,他们最关心你的利益20对于持有黄金和房地产等实物资产的价值几乎一无所知John R Talbott是一本畅销书的作者和财务顾问,他们的书预测了房地产崩盘,银行危机和全球经济崩溃你可以在wwwstopthelyingcom上阅读更多关于他的书籍,预测的准确性和他的财务咨询活动有关财务事宜,交易或投资的内容仅供参考,不应依赖于做出财务,交易或投资决策



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